国度金融监督经管总局印发《金融机构涉刑案件经管方针》，其中建议，有下列情形之一的案件，属于紧要案件：（一）涉案业务余额等值东说念主民币一亿元（含）以上的；（二）自案件阐明后至案件审结工夫任一时点修艳弘 拳交，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现款粗略等同现款的财富）等值东说念主民币五千万元（含）以上，且占案发法东说念主机构净财富百分之十（含）以上的；（三）性质恶劣、激发紧要负面舆情、形成挤兑粗略联接退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有紧要社会不良影响的；（四）金融监管总局终点派出机构认定的其他属于紧要案件的情形。

　　金融机构涉刑案件经管方针

　　第一章 总 则

　　第一条为进一步表率和加强金融机构涉刑案件（以下简称案件）经管使命，确立包袱明确、融合高效的使命机制，照章、实时、稳妥治理案件，依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和国买卖银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律律例，制定本方针。

　　第二条本方针所称金融机构是指在中华东说念主民共和国境内树立的金融控股公司、策略性银行、买卖银行、农村合营银行、农村信用合营社、农村资金互助社、贷款公司、金融财富经管公司、企业集团财务公司、金融租出公司、汽车金融公司、耗尽金融公司、货币经纪公司、相信公司、搭理公司、金融财富投资公司、东说念主身保障公司、财产保障公司、保障财富经管公司、保障集团（控股）公司、再保障公司、策略性保障公司、相互保障组织、保障专科代理机构、保障牙东说念主。

　　番邦银行代表处、番邦保障机构代表机构、保障公估东说念主等金融监管总局终点派出机构监管的其他机构适用本方针。

　　第三条本方针所称案件经管使命包括案件信息报送、案件治理和监督经管等。

　　第四条案件经管使命宝石机构为主、属地监管、分级庄重、照章治理原则。

　　第五条金融机构承担案件经管的主体包袱，应当确立与本机构财富鸿沟、业务复杂进度和内控经管条目相顺应的案件经管体系，制定并有用执行本机构的案件经管轨制，庄重本机构案件信息报送、案件治理等使命。

　　第六条金融监管总局庄重带领、督促派出机构和金融机构的案件经管使命，庄重金融监管总局告成监管的金融机构法东说念主总部案件的经管使命，庄重案件经管相关监管轨制和信息化确立等使命。

　　金融监管总局不错提级查处派出机构统治的案件，也不错授权粗略指定派出机构查处金融监管总局统治的案件。

　　第七条金融监管总局各级派出机构按照属地监管原则，庄重辖区内案件经管使命，并承担上司监管部门授权粗略指定的相关使命，必要时不错提级查处下级派出机构统治的案件。

　　第二章 案件界说

　　第八条案件是指金融机构从业东说念主员在业务规划过程中，运用职务便利实施滋扰所在机构粗略客户正当职权的行动，已由公安、法则、监察等机关立案查处的刑事案件。

　　金融机构从业东说念主员违章使用金融机构伏击空缺凭据、钤记、营业模样等，套取所在机构信用参与作歹集资等作歹金融步履，已由公安、法则、监察等机关立案查处的刑事案件，按照案件经管。

　　第九条案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件阐明法度的关联事件。下列情形属于案件风险事件：

　　（一）金融机构从业东说念主员在业务规划过程中，涉嫌运用职务便利实施滋扰所在机构粗略客户正当职权的行动，金融机构向公安、法则、监察等机关报案，但尚未立案的；

　　（二）金融机构从业东说念主员被公安、法则、监察等机关立案打听，但无法确定其罪人不法行动是否与规划业务关联的。

　　第十条 有下列情形之一的案件，属于紧要案件：

　　（一）涉案业务余额等值东说念主民币一亿元（含）以上的；

　　（二）自案件阐明后至案件审结工夫任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现款粗略等同现款的财富）等值东说念主民币五千万元（含）以上，且占案发法东说念主机构净财富百分之十（含）以上的；

　　（三）性质恶劣、激发紧要负面舆情、形成挤兑粗略联接退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有紧要社会不良影响的；

　　（四）金融监管总局终点派出机构认定的其他属于紧要案件的情形。

　　第十一条自查发现案件是指金融机构在日常承办业务粗略规划经管中，通过风险排查、业务检验、内审监督、纪检监察、放哨巡察以及本机构受理的投诉举报等里面路线，主动发现印迹、主动报案并实时向金融监管总局案件经管部门粗略属地派出机构报送案件评释的案件。

　　金融机构通过外部转办的投诉举报、外部审计、监管检验、舆情监测、外部放哨巡察等渠说念发现的案件，不属于自查发现案件。

　　第三章 信息报送

　　第十二条 案发机构在明察粗略应当明察案件发生后，应当于五个使命日内诀别向属地派出机构和法东说念主总部评释。派出机构收到评释后，应当审核评释内容，于五个使命日内完成案件阐明评释。

　　金融监管总局告成监管的金融机构在明察粗略应当明察法东说念主总部案件发生后，应当于五个使命日内向金融监管总局案件经管部门评释，并抄送机构监管部门。

　　金融机构分支机构发生紧要案件的，金融机构法东说念主总部在收到其分支机构案件评释后，应当审核评释内容，于五个使命日内向金融监管总局粗略属地派出机构评释。

　　第十三条金融机构应当详细探讨相关东说念主员作案时的身份和业务承办机构等要素，按照现实重于格局的原则，将与案件预见最精雅的机构确定为案件报送主体。

　　第十四条金融机构里面发生多起案件，且案件之间无关联的，应当诀别报送案件。单一案件触及多家金融机构的，各金融机构应当诀别报送案件。单一案件触及金融机构里面多家机构，且由吞并片出机构监管的，不错由较高层级案发机构合并报送案件。

　　第十五条涉案东说念主员先后在吞并金融机构里面不同机构任职，办案机关通报信息明确任职机构的，由任职机构报送案件；未明确任职机构的，由稳当案件界说的终末任职机构报送案件。涉案机构由不同派出机构监管的，案件报送机构的属地派出机构庄重牵头案件治理，其他派出机构对辖区内涉案机构的罪人违章行动进行查处，并实时将查处情况通报牵头部门。

　　派出机构在案件治理过程中发现辖区外金融机构案件印迹的，应当按照监管权限，实时向金融监管总局粗略属地派出机构打发。

　　第十六条案件应当过去评释、过去统计，按照监管部门案件阐明时间纳入年度统计。案件性质、涉案金额等依据公安、法则、监察等机关的立案信息确定。不可明察相关信息的，案发机构初步核查后，按照监管权限，由金融监管总局粗略属地派出机构认定。

　　第十七条案件治理过程中修艳弘 拳交，涉案金额、涉案机构、涉案东说念主员以及涉案罪名等发生紧要变化的，金融机构应当实时报送案件续报。

　　第十八条对于公安、法则、监察等机关照章撤案，不予移送查抄机关告状，查抄机关不予告状，审判机关照章隔断审理、不予雅致处分、判决无罪粗略经监管部门核查不稳当案件界说的，金融机构应当实时取销案件。

　　对于已取销的案件，相关金融机构和东说念主员存在罪人违章行动的，应当照章查处。

　　第十九条案件风险事件评释、续报报送条目与案件一致。金融机构在报送案件风险事件评释后，应当实时开展核查，连续热隐衷件发挥，稳当案件界说的，实时报送案件评释；明确不稳当案件界说的，实时取销案件风险事件。

　　对于已取销的案件风险事件，相关金融机构和东说念主员存在罪人违章行动的，应当照章查处。

　　第四章 机构治理

　　第二十条金融机构对案件治理使命负主体包袱，主要承担以下职责：

　　（一）按轨则报送案件、案件风险事件等案件信息；

　　（二）开展涉案业务打听，按轨则报送打听评释；

　　（三）对案件包袱东说念主员进行包袱认定并开展追责问责；

　　（四）排查并弥补里面经管间隙；

　　（五）对形成紧要社会不良影响的紧要案件，实时向方位政府评释案件情况；

　　（六）按轨则报送案件审结评释；

　　（七）对案件进行通报，紧要案件应当开展全员警示老师。

　　第二十一条金融机构应当成立打听组开展涉案业务打听使命。金融机构发生紧要案件粗略法东说念主总部告成经管东说念主员涉案的，打听组组长由法东说念主总部庄重东说念主担任；分支机构发生非紧要案件的，打听组组长由其上司机构庄重东说念主粗略相关部门主要庄重东说念主担任。

　　农村合营金融机构发生紧要案件的，打听组组长由省级机构庄重东说念主粗略其经管行庄重东说念主担任；不属于省级机构粗略经管行经管的农村合营金融机构，按照本条第一款轨则执行。

　　第二十二条涉案业务打听相关使命东要包括：

　　（一）对涉案东说念主员承办业务进行排查，制定治理决议；

　　（二）查清基本案情，确定案件性质，归来案发原因，查找内控经管存在的问题；

　　（三）最大落幕援救亏空，照章爱戴机构和客户职权；

　　（四）建议自查发现案件的认定成见和根由；

　　（五）作念好舆情经管和流动性风险经管，必要时争取方位政府维持，爱戴案发机构往旧例划次第；

　　（六）积极配合公安、法则、监察等机关侦办案件。

　　第二十三条金融机构应当在报送案件评释后六个月内向金融监管总局案件经管部门粗略属地派出机构报送打听评释。不可依期报送的，应当书面请求宽限，每次宽限时间不跳跃六个月。

　　第二十四条金融机构应当制定与本机构财富鸿沟和业务复杂进度相顺应的案件问责轨制粗略在问责轨制中明确案件问责情形，报送金融监管总局案件经管部门粗略属地派出机构。

　　国有金融机构应当按照国有企业经管东说念主员处分相关轨则，加强对履行组织、指点、经管、监督等职责东说念主员的老师、经管、监督，严格依规对案件包袱东说念主员开展追责问责。

　　第二十五条金融机构应当分级开展案件追责问责使命。金融机构发生紧要案件粗略法东说念主总部告成经管东说念主员涉案的，追责问责使命由法东说念主总部牵头开展，其余案件追责问责使命由案发机构的上司机构牵头开展。

　　农村合营金融机构发生紧要案件粗略法东说念主总部庄重东说念主涉案的，由省级机构粗略经管行依据干部经管权限对案发机构法东说念主总部相关庄重东说念主开展追责问责，其余案件追责问责由案发机构法东说念主总部庄重；不属于省级机构粗略经管行经管的农村合营金融机构，按照本条第一款轨则执行。

　　第二十六条金融机构应当雅致案发机构案件包袱东说念主员的包袱，并对其上一级机构相关条线部门庄重东说念主、机构摊派庄重东说念主、机构主要庄重东说念主以终点他案件包袱东说念主员进行包袱认定，对存在案件包袱的应当赐与问责。

　　发生紧要案件的，金融机构除对案发机构终点上一级机构案件包袱东说念主员进行包袱认定外，还应当对其上一级机构的上司机构相关条线部门庄重东说念主、机构摊派庄重东说念主、机构主要庄重东说念主等进行包袱认定，对存在案件包袱的应当赐与问责。

　　认定为自查发现案件的，金融机构对主动动作、发现案件的案件包袱东说念主员，不错结合其在自查发现案件中起到的作用，稳当消弱问责。

　　第二十七条金融机构应当针对案件制定整改决议，确立整改台账，明确整改程序，确定整改期限，落实整改包袱。整改完成后，向属地派出机构评释整改落实情况；金融监管总局告成监管的金融机构法东说念主总部向金融监管总局机构监管部门评释总部案件整改落实情况，抄送金融监管总局案件经管部门。

　　第二十八条金融机构应当在报送案件评释后一年内查清罪人违章事实、完成案件追责问责，向金融监管总局案件经管部门粗略属地派出机构报送审结评释。不可依期报送的，应当书面请求宽限，每次宽限时间不跳跃六个月。金融机构请求宽限报送打听评释的，审结评释报送时限自动顺延。

　　金融机构应当实时向金融监管总局粗略属地派出机构报送案件法则判决告示。

　　案件治理使命已毕后，应当保存关联档案贵府。

　　第五章 监管治理

　　第二十九条金融监管总局案件经管部门粗略属地派出机构应当带领、督促案发机构作念好案件治理。主要承担以下职责：

　　（一）带领、督促金融机构开展涉案业务打听，实时掌抓案件打听和侦办情况，审核相关案件评释；

　　（二）带领、督促金融机构开展追责问责和问题整改；

　　（三）开展案件打听，对金融机构和案件包袱东说念主员的罪人违章行动照章吸收相应监管程序粗略实实践政处罚；

　　（四）对案件是否属于自查发现作出论断；

　　（五）必要时向方位政府评释紧要案件情况；

　　（六）视风险情况组织辖区内金融机构对同类业务进行排查。

　　第三十条金融监管总局终点派出机构应当对紧要案件实施现场督导粗略非现场督导，对案情复杂、金额强大、触及面广的紧要案件，原则上应当实施现场督导。

　　各金融监管局应当加强对辖区内紧要案件治理使命的带领，必要时提级查处粗略指定外乡派出机构查处紧要案件。

　　第三十一条金融监管总局终点派出机构应当重心热心各级机构庄重东说念主案件，督促案发机构长远分析案发原因、强化轨制经由管控、加强枢纽东说念主员经管、以案为鉴开展警示老师。

　　第三十二条金融监管总局终点派出机构应当按照监管权限，详细探讨案件触及罪人违章行动的事实、性质、情节、危害效果以及主不雅颠倒等要素，对相关金融机构和案件包袱东说念主员照章吸收监管程序粗略实实践政处罚。

　　金融监管总局终点派出机构应当严格依据法律、行政律例、监管轨则以及行政处罚裁量权的关联要务实实践政处罚。对自查发现案件实实践政处罚时，应当探讨自查发现情节，依据相关裁量原则，不错照章对相关金融机构和案件包袱东说念主员从轻、消弱粗略不予行政处罚。

　　第三十三条案件业务触及多家金融机构的，金融监管总局终点派出机构应当按照穿透原则，照章对相关金融机构和包袱东说念主员的罪人违章行动进行查处。

　　第三十四条金融监管总局终点派出机构应当加强与公安、法则、监察等机关的调换对接，鼓励案件信息分享、协同办案。

　　第三十五条金融监管总局终点派出机构应当实时对典型案件编发案情通报、风险辅导，向金融机构通报作案手法和风险点、建议监管成见。

　　各金融监管局发布的案情通报、风险辅导应当抄送金融监管总局案件经管部门和机构监管部门。

　　第三十六条金融监管总局终点派出机构应当严格审核金融机构审结评释，实时高效鼓励案件治理，在金融机构报送审结评释后六个月内完成监管审结。不可依期审结的，应当书面请求宽限，每次宽限时间不跳跃六个月。

　　对报送案件评释后两年内未审结的案件，金融监管总局终点派出机构应当视情节照章对案发机构吸收监管约谈、责令限期整改、下发监管成见书等监管程序，督促案发机构实时审了案件。

　　对作出不予立案打听决定粗略经立案打听决定不予行政处罚的案件，应当在审结评释中明确，并说明根由。

　　案件治理使命已毕后，应当保存关联档案贵府。

　　第六章 监督经管

　　第三十七条金融监管总局终点派出机构在对金融机构进行监管评级评估、市集准入、现场检验缱绻制定时，应当体现各异化监管原则，详细参考案件发生、治理以及自查发现案件等情况。

　　第三十八条金融机构应当按照本方针开展案件经管使命。违背本方针的，由金融监管总局粗略属地派出机构依据《中华东说念主民共和国银行业监督经管法》《中华东说念主民共和国买卖银行法》《中华东说念主民共和国保障法》等法律律例，吸收相应监管程序粗略实实践政处罚。

　　第三十九条派出机构违背本方针，不足时评释辖区内案件、未按轨则治理案件的，由上司监管部门责令其改正；形成紧要不良效果粗略影响的，依据相关追责问责和程序处分轨则，雅致相关单元和东说念主员的包袱。

　　第四十条金融机构、金融监管总局终点派出机构应当保守案件经管过程中获悉的国度玄妙、买卖玄妙和个东说念主秘密。对违背守密轨则，形成紧要不良影响的，应当照章处理。

　　第七章 附则

　　第四十一条 本方针所称“从业东说念主员”是指按照《中华东说念主民共和国处事合同法》轨则，罪人不法行动发生时，与金融机构缔结处事合同的在岗东说念主员，金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高等经管东说念主员，缔结代理合同的个东说念主保障代理东说念主以及金融机构遴聘粗略与劳务派遣机构缔结契约从事扶直性金融服务的其他东说念主员。

　　本方针所称“案件包袱东说念主员”是指在罪人违章行动发生时，负有包袱的金融机构从业东说念主员，包括相关罪人违章行动的实施东说念主粗略参与东说念主，以及对案件发生负有经管、指点、监督等包袱的东说念主员。

　　本方针所称“罪人违章行动”是指违背法律、行政律例、轨则和表落拓文献中关联银行业保障业监督经管轨则的行动。

　　第四十二条金融机构涉嫌单元不法的，适用本方针。

　　金融机构组织架构和层级不适用本方针相关条目，案件触及国度玄妙粗略关联部门对案件具有特地轨则的，金融机构不错建议请求，由金融监管总局案件经管部门粗略属地派出机构根据现实情况决定案件经管格局。

　　第四十三条本方针由金融监管总局庄重说明注解。金融监管总局派出机构不错依据本方针制定实施详情。

　　第四十四条本方针自印发之日起实践。

　　第四十五条本方针收效后修艳弘 拳交，《银行保障机构涉刑案件经管方针（试行）》（银保监发〔2020〕20号）、《中国银监会办公厅对于落实案件防控使命关联条目的见知》（银监办发〔2012〕127号）、《银行业金融机构案防使命评估方针》（银监办发〔2013〕258号）、《银行业金融机构案件风险排查经管方针》（银监办发〔2014〕247号）、《中国银保监会办公厅对于银行保障机构涉刑案件信息报送经管关联事项的见知》（银保监办发〔2020〕55号）、《银行保障机构紧要案件督导实施详情（试行）》（银保监办发〔2021〕99号）、《农村中小金融机构案件包袱雅致带领成见》（银监办发〔2009〕38号）、《保障机构案件包袱雅致带领成见》（保监发〔2010〕12号）同期废止。（国度金融监督经管总局）