香港证监会对中资券商在港机构下发年内首个罚单。

　　近日，香港证监会公告，浙商国际金融控股有限公司（浙商）（下称“浙商国际金融”）因在2016年6月至2018年10月时期莫得死守打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定和其他监管规定，遭证券及期货事务监察委员会（证监会）责问及罚金266万港元，约东说念主民币243.41万元。

　　从鞭策配景来看，浙商国际金融是浙商证券出海设立的第一家机构。企查查透露，浙商国际金融为浙商期货有限公司全资子公司，而浙商证券行动浙商期货有限公司的控股鞭策，统统抓有其72.93%股份。股权穿透后，浙商国际金融施行上是浙商证券的境外子公司。

　　浙商国际金融于2023年流程证监会颁发和批准，先后赢得资产不休执照及及格境外投资者履历。左证官网，公司当今提供包括证券及期货往还、投行业务、资产不休、钞票不休等全地方香港土产货及跨境金融劳动。同期，客户通过公司还能投资香港过火它番邦主要往还所的证券及期货产物。

　　业务发展推敲方面，浙商国际认真东说念主先前默示，在鼎力开展钞票不休及国际资产不休业务的同期，还会为客户提供更专科、更优质的国外资产劳动。由此可见，插足国际市集、拓展国际业务是公司的永久筹谋，但行动浙商证券的境外子公司，这次罚单或不失为开展业务时的一次警觉。

　　浙商证券境外子公司被香港证监会罚金

　　香港证监会先是对处罚配景作念了裸露。在接获一宗针对包括浙商在内的多家抓牌法团（该等抓牌法团）的投诉中，该投诉东说念主宣称，客户被应许透过一款名为信管家的软件，向公司经纪自设系统发出往还指导。信管家让该等抓牌法团的客户得以在他们于该等抓牌法团所开设的账户之下开设子账户，而这些客户曾汲取中国内地的投资者，在无谓于香港的该等抓牌法团另行开设证券账户的情况下，透过信管家经联系子账户进行交易。

　　而浙商国际金融则在2016年6月至2018年10月时期（联系时期），曾允许32名客户使用他们指定的客户自设系统，向其经纪自设系统发出往还指导。此类往还行动则触及到市集主宰或不自制往还行动，违背接洽条例。

　　在上述配景下，浙商国际金融分辩存在以下问题：

　　一是莫得建立有用的抓续监控系统，以侦测及评商人户账户内的可疑往还形态；

　　二是莫得就其对与客户在他们的开户文献中声明的财政情状不相符的客户进款所进行的查询保存妥善纪录。

　　左证第一项非法情形，证监会在联系时期内发现三个客户账户进行了23370项自成交（或称自我配对往还），指吞并客户于吞并秒以吞并价钱就吞并产物践诺交易相悖办法的往还。香港接洽条例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》（《打击洗钱指引》）指明，就某些证券或期货进行数目相易的交易则会被怀疑洗钱嫌疑，因为该等交易可能营造曾进行往还的假象，并透涌现现主宰市集行动。

　　此外，香港证监会还识别到存入两个客户账户内的款项与其所声明的财政情状并不寥落。尽管浙商宣称曾向联系客户查询，但却莫得备存接洽查询纪录。因此，证监会觉得，浙商的系统及监控交替不及及凯旋不彰，且浙商莫得确保接洽条例《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱指引》和《操守准则》赢得死守。

　　香港证监会经商量整个接洽情况后，觉得浙商国际金融犯有不妥行动。出于浙商国际金融过往并无遇到顺序责罚的纪录，并在措置证监会惨酷的脸色事项时发达配合，包括同意委聘颓唐搜检机构，以搜检其里面监控交替等的商量。香港证监会最终经受顺序责罚，作出责问并处以罚金266万港元。

　　监管对券商境外子公司加强规范展业

　　原土券商出海设立机构的同期，也需加强合规展业及风控意志。左证香港证监会以往开出的罚单，包括中金公司、国泰君安、兴业证券、国信证券、光大证券、长江证券等中资券商在港设立的机构或接洽东说念主员均受到过监管处罚。非法事项触及反洗钱不力，未实时裸露收购往还，里面监控缺失，保荐业务未致力于遵法等。

　　可见这次浙商证券境外子公司的罚单并非个例，但在本年却是首个罚单。

　　连年来，内地监管也高度脸色证券公司对境外子公司的管控问题。据不统统统计，2019至2023年时期，中国证监会共发出13张对于境外子公司的罚单。

　　为进一步完善证券行业全面风险不休成就黑人 巨屌，中证协在本年向行业征求主张，分辩为校正事后的《证券公司全面风险不休规范》以及全新草拟制定的《证券公司市集风险不休指引》。其中更是对境外子公司风险不休进行了细化和强化。